Бесспорный порядок списания

Как следует из анализа норм ГПК, взыскатель вправе сразу без соблюдения бесспорного порядка списания денежных средств со счета должника обратиться с заявлением о возбуждении исполнительного производства.

В отличие от норм ГПК в силу части первой ст. 370 ХПК субъекты хозяйствования до обращения к судебным исполнителям обязаны обратиться с исполнительным документом в банк и (или) небанковскую кредитно-финансовую организацию для списания денежных средств должника в бесспорном порядке.

Исключение составляют:

1) взыскание денежных средств в пользу иностранных лиц;

2) отсутствие у должника или взыскателя расчетного счета;

3) обращение взыскания на имущество должника.

Для соблюдения указанного порядка взыскателю необходимо обратиться в обслуживающий банк с оригиналом исполнительного документа и составленного на основании него платежного требования.

Согласно п. 60 Инструкции о банковском переводе, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 29.03.2001 № 66 (далее — Инструкция № 66), банк, обслуживающий взыскателя, не принимает на инкассо платежные требования в случаях, если:

— отсутствует исполнительный документ;

— истек срок давности для предъявления исполнительного документа к исполнению;

— сумма, указанная в платежном требовании, больше суммы, указанной в исполнительном документе;

— данные, указанные в исполнительном документе, не соответствуют данным, указанным в платежном требовании;

— в иных случаях, предусмотренных п. 21 Инструкции № 66 (случаи, связанные с нарушением порядка оформления платежных требований).

При отсутствии оснований для отказа в принятии платежного требования банк, обслуживающий взыскателя, направляет через Национальный банк Республики Беларусь платежное требование и исполнительный документ в банк должника. При наличии денежных средств на расчетном счете должника они списываются с его расчетного счета и поступают на счет взыскателя, а при отсутствии денежных средств у должника платежное требование перемещается в картотеку.

В настоящее время у субъектов хозяйствования может быть открыто несколько расчетных счетов в различных банках. В связи с этим направление исполнительного документа в банк может обеспечить фактическое поступление взыскателю денежных средств в случае, если взыскатель обладает информацией о наличии денежных средств на конкретном расчетном счете должника.

В случае отсутствия поступления денежных средств на расчетный счет взыскателя ему следует отзывать платежное требование из банка и обращаться в исполнительное производство с целью принудительного взыскания задолженности.

На практике с момента направления взыскателем в банк платежного требования, основанного на исполнительном документе, до момента его возврата проходит около одного месяца. Поэтому за время нахождения исполнительного документа в банке взыскателю целесообразно принять меры к получению информации о финансовом положении должника.

Проверка финансового положения должника

Запрос о предоставлении сведений об исполнительных производствах

Взыскатель может направить запрос о предоставлении сведений об исполнительных производствах, возбужденных в отношении должника. Такой запрос направляется в орган принудительного исполнения по месту нахождения должника. Перечень сведений, которые могут быть предоставлены заявителю, регулируется ст. 407 ХПК. Размер государственной пошлины, подлежащей уплате за предоставление такой информации, составляет 3 базовые величины. Реквизиты для оплаты государственной пошлины можно узнать на сайте главного управления юстиции соответствующего исполнительного комитета.

В отличие от субъектов хозяйствования граждане, выступающие взыскателями, могут получить информацию об исполнительных производствах в отношении их должников, являющихся физическими или юридическими лицами, на безвозмездной основе. С такой информацией можно ознакомиться на сайте Министерства юстиции Республики Беларусь по адресу: www.minjust.gov.by/vipclient/, где ведется реестр долгов по исполнительным производствам.

Полученная информация помогает взыскателям оценить перспективы фактического взыскания в исполнительном производстве, а также грамотно выстроить стратегию своих действий в рамках принудительного исполнения.

Информация о принадлежащих должнику правах на недвижимое имущество

Целесообразно до обращения с заявлением о возбуждении исполнительного производства собрать информацию о принадлежащих должнику правах на недвижимое имущество. Однако следует обратить внимание на то, что такая информация может быть предоставлена ограниченному кругу лиц, определенному в п. 8 Инструкции о порядке предоставления сведений и документов в отношении недвижимого имущества, прав на него и сделок с ним организациями по государственной регистрации недвижимого имущества, прав на него и сделок с ним, утвержденной постановлением Комитета по земельным ресурсам, геодезии и картографии при Совете Министров Республики Беларусь от 24.01.2005 № 4.

Согласно приведенной норме справки о принадлежащих лицу правах на объекты недвижимого имущества могут быть запрошены только:

— правообладателем;

— лицами, к которым права на недвижимое имущество переходят в порядке универсального правопреемства;

— государственными органами, организациями и иными лицами в случаях, предусмотренных законодательными актами;

— адвокатом в связи с необходимостью составления документов правового характера при подготовке к судебному разбирательству.

Таким образом, сведения о принадлежащих должнику правах на недвижимое имущество могут быть получены адвокатом, представляющим интересы взыскателя.

Информация о нахождении должника в процессе ликвидации или банкротства

В связи с тем, что на основании ст. 358 ХПК возбуждение исполнительного производства при ликвидации должника не допускается, целесообразно до подачи заявления о возбуждении исполнительного производства проверить информацию о нахождении должника в процессе ликвидации на сайте журнала «Юстиция Беларуси» по адресу: www.justbel.info/Liquidation/FindMyRequest, а также факт возбуждения в отношении должника дела об экономической несостоятельности (банкротстве) на сайте единого регистра сведений о банкротстве www.bankrot.gov.by.

Возбуждение исполнительного производства

Перечень исполнительных документов, подлежащих принудительному исполнению, установлен ст. 462 ГПК и ст. 329 ХПК.

Согласно ст. 337 ХПК исполнительный документ должен быть предъявлен к исполнению не позднее 6 месяцев со дня вступления судебного постановления в законную силу, а в соответствии со ст. 468 ГПК — в течение 3 лет с момента вступления судебного постановления в законную силу.

Заявление о возбуждении исполнительного производства подается в письменной форме, должно быть подписано взыскателем или его представителем и соответствовать обязательным требованиям, установленным законодательством (ст. 355 ХПК, в ГПК подобной нормы не содержится).

В заявлении взыскателю целесообразно указать все известные ему сведения о должнике: сведения о наличии у должника конкретного имущества, реквизиты его расчетных счетов в белорусских рублях и в иностранной валюте, сведения о дебиторах должника и т.д.

К заявлению о возбуждении исполнительного производства обязательно нужно приложить:

1) оригинал исполнительного документа;

2) платежное требование с отметкой банка о его отзыве (в случае возбуждения исполнительного производства по правилам ХПК).

Вне зависимости от подсудности спора заявление о возбуждении исполнительного производства должно быть направлено по месту нахождения, месту жительства должника или месту осуществления хозяйственной деятельности должником либо по месту нахождения его имущества (часть первая ст. 354 ХПК, ст. 483 ГПК).

В отличие от экономических судов районные суды по общему правилу сами направляют исполнительные документы в территориальные отделы принудительного исполнения (далее — ОПИ). Однако взыскатель может ходатайствовать перед судом о выдаче исполнительного документа на руки и далее самостоятельно обратиться в ОПИ с заявлением о возбуждении исполнительного производства, что существенно ускоряет переход к принудительному исполнению.

Судебный исполнитель возбуждает исполнительное производство не позднее 3 дней со дня получения необходимых документов (ст. 356 ХПК, ст. 484 ГПК).

Принудительное исполнение исполнительного документа производится по истечении 7 дней, предоставленных судебным исполнителем для добровольного исполнения требований исполнительного документа (ст. 357 ХПК). Указанный срок исчисляется со дня получения должником постановления о возбуждении исполнительного производства.

В отличие от ХПК по правилам ГПК судебный исполнитель районного ОПИ предоставляет должнику 7-дневный срок для добровольного исполнения лишь в случае, если в подлежащем исполнению судебном постановлении или акте законодательства не указан срок исполнения.

Эффективность работы по исполнительным документам во многом зависит от своевременности принятых судебным исполнителем мер обеспечения исполнения и полноты совершенных им исполнительных действий. По этой причине после возбуждения исполнительного производства взыскателю следует активно участвовать во всех этапах исполнительного производства:

1) в случае необходимости присутствовать при совершении судебным исполнителем исполнительных действий;

2) знакомиться с материалами исполнительного производства, делать выписки из них или снимать копии;

3) представлять судебному исполнителю дополнительные материалы;

4) заявлять ходатайства о применении к должнику мер по обеспечению исполнения.

В случае, если, по мнению взыскателя, судебный исполнитель бездействует или каким-либо образом нарушает законодательство об исполнительном производстве, взыскатель вправе обжаловать действия (бездействие) судебного исполнителя в порядке, установленном ст. 479 ГПК или ст. 353 ХПК.

Применение мер по обеспечению исполнения

Принятие мер по обеспечению исполнения исполнительного документа допускается во всяком положении исполнительного производства, если их непринятие может затруднить или сделать невозможным исполнение исполнительного документа (ст. 348 ХПК, ст. 482 ГПК). При этом в силу ст. 348 ХПК принятие мер по обеспечению исполнительного документа допускается на любой стадии исполнительного производства.

Таким образом, по правилам ХПК взыскатель вправе направить судебному исполнителю ходатайство о применении мер по обеспечению исполнения исполнительного документа до истечения срока на добровольное исполнение.

Принятие большинства мер по обеспечению исполнения исполнительного документа осуществляется судебным исполнителем, за исключением таких мер, как временное ограничение права гражданина или индивидуального предпринимателя на выезд из Республики Беларусь и временное ограничение права гражданина или индивидуального предпринимателя на управление механическими транспортными средствами, на управление маломерными судами, на охоту. Принятие указанных мер обеспечения осуществляется судом на основании заявления взыскателя или представления судебного исполнителя.

Для обеспечения исполнения исполнительного документа может быть принято одновременно несколько мер по обеспечению.

Необходимо помнить, что взыскатель должен обосновать необходимость применения обеспечительных мер, указывая конкретные причины обращения с ходатайством: совершение должником действий по сокрытию имущества, уменьшение объема имущества, инициирование процесса реорганизации, смена учредителя, уступка права требования (долга) в пользу третьих лиц и т.д.

Изложенные доводы требуется подтвердить письменными доказательствами. Например, выписка из единого регистра юридических лиц и индивидуальных предпринимателей может свидетельствовать о смене учредителей, о проведении реорганизации.

На практике в зависимости от конкретных обстоятельств дела наиболее эффективными могут быть следующие меры по обеспечению исполнения:

1) наложение ареста на денежные средства должника, находящиеся на его счетах в банках и (или) небанковских кредитно-финансовых организациях;

2) приостановление операций по счетам граждан, индивидуальных предпринимателей и юридических лиц в банках и (или) небанковских кредитно-финансовых организациях при отсутствии или недостаточности денежных средств, необходимых для погашения задолженности;

3) наложение ареста на принадлежащее должнику имущество (продукция, транспортные средства, объекты недвижимости) на всю сумму задолженности с учетом всех имеющихся на исполнении в отношении должника исполнительных производств и расходов по исполнению;

4) обращение взыскания на денежные средства должника, причитающиеся от третьих лиц в соответствии со ст. 375 ХПК;

5) запрещение должнику выполнять определенные действия (запрет на отчуждение имущества, акций и др.);

6) ограничение права должника, являющегося физическим лицом или индивидуальным предпринимателем, на выезд и права на управление механическими транспортными средствами на срок до полного исполнения обязательств по исполнительному документу.

Следует обратить внимание на то, что помимо граждан Республики Беларусь временное ограничение на выезд может быть применено и к иностранным гражданам.

Так, согласно абзацу четвертому части первой ст. 34 Закона Республики Беларусь от 04.01.2010 № 105-З «О правовом положении граждан и лиц без гражданства в Республике Беларусь» право иностранца на выезд из Республики Беларусь может быть ограничено, если он не исполняет без уважительных причин имущественные, налоговые или иные обязательства перед Республикой Беларусь, ее административно-территориальными единицами, физическими и юридическими лицами, установленные вступившими в законную силу судебными постановлениями или исполнительными документами.

Решение об аннулировании визы для выезда из Республики Беларусь принимается органом пограничной службы или органами внутренних дел, а решение об отказе в выдаче визы — органом внутренних дел. Данное решение является основанием для продления иностранцам срока временного пребывания до полного исполнения их обязательств.

Действующее законодательство не предусматривает наличие возможности временного ограничения выезда учредителей, руководителей и иных должностных лиц юридического лица, являющегося должником по исполнительному производству, так как обязательства в данном случае возложены именно на юридическое лицо. Однако право на выезд из Республики Беларусь должностных лиц юридического лица может быть временно ограничено, если они являются заинтересованными лицами в отношении должника — юридического лица по делу об экономической несостоятельности (банкротстве).

Особенности обращения взыскания на бездокументарные ценные бумаги

Порядок обращения взыскания на принадлежащие должнику бездокументарные ценные бумаги регулируется нормами Инструкции по исполнительному производству в хозяйственных судах Республики Беларусь, утвержденной постановлением Пленума Высшего Хозяйственного Суда Республики Беларусь от 26.11.2009 № 21 (далее — Инструкция № 21).

В случае, если должником является акционерное общество, взыскателю следует ходатайствовать перед судебным исполнителем о направлении запроса в Департамент по ценным бумагам с целью получения выписки о состоянии счета «ДЕПО» должника. После получения информации о принадлежащих должнику акциях судебному исполнителю необходимо направить в депозитарий, в котором находятся акции общества, предписание о запрете регистрационных действий. Предписание оформляется судебным исполнителем по форме приложения 19 к Инструкции № 21.

После этого судебный исполнитель должен выехать на место нахождения депозитария и вынести постановление о наложении ареста на акции согласно приложению 23 к Инструкции № 21 в пределах суммы взыскания по всем исполнительным производствам, суммы предполагаемых расходов по исполнению и 10 % суммы, подлежащей взысканию за принудительное исполнение.

Хранителем арестованных ценных бумаг может быть назначен депозитарий (должностное лицо). Список депозитариев, с которыми может быть заключен договор, находится на сайте Республиканского центрального депозитария ценных бумаг по адресу: www.centraldepo.by/helpserv/depcat.

Затем судебным исполнителем должна быть проведена реализация акций должника с обязательным участием профессионального участника рынка ценных бумаг на основании заключенного договора с отделом принудительного исполнения.

Способы защиты должника в исполнительном производстве

Должник в исполнительном производстве заинтересован в том, чтобы максимально отдалить срок фактического возврата задолженности. Для этих целей должники часто прибегают к таким способам, как рассрочка или отсрочка исполнения судебного постановления.

Вопрос о предоставлении должнику рассрочки или отсрочки исполнения судебного постановления рассматривается по ходатайству должника судом, вынесшим судебное постановление (ст. 368 ХПК, ст. 329 ГПК).

Вынесение судом постановления о предоставлении отсрочки или рассрочки выгодно должнику, поскольку в таком случае возбудить в отношении него исполнительное производство можно только по окончании срока, установленного при отсрочке или рассрочке (ст. 337 ХПК). Если же рассрочка или отсрочка предоставлена должнику после возбуждения исполнительного производства, то на основании ст. 366 ХПК исполнительный документ возвращается судебным исполнителем взыскателю.

В отличие от ХПК по правилам ГПК в случае подачи должником заявления об отсрочке или рассрочке исполнения решения судебный исполнитель районного ОПИ не вправе отказать взыскателю в возбуждении исполнительного производства, но затем судебный исполнитель может приостановить исполнительное производство (ст. 484, 490 ГПК).

Таким образом, на период предоставления рассрочки или отсрочки исполнения решения к должнику не могут применяться никакие меры принудительного исполнения, что позволяет недобросовестным должникам осуществлять вывод своих активов.

Поскольку вопросы о предоставлении должнику рассрочки или отсрочки исполнения рассматриваются судом в судебном заседании с извещением сторон, взыскателю целесообразно направить в суд свои возражения на заявленное должником ходатайство.

В качестве аргументов взыскатель может использовать следующие:

— недостаточное обоснование должником необходимости предоставления ему рассрочки или отсрочки;

— незначительность суммы, подлежащей взысканию;

— неисполнение должником судебного постановления в добровольном порядке на протяжении длительного периода времени.

Должник, являющийся физическим лицом или индивидуальным предпринимателем, может также ходатайствовать перед судебным исполнителем об обращении взыскания на заработную плату и приравненные к ней доходы (часть девятая ст. 496 ГПК, п. 131 Инструкции по исполнительному производству, утвержденной постановлением Министерства юстиции Республики Беларусь от 20.12.2004 № 40).

Направление исполнительного документа по месту работы должника влечет за собой окончание исполнительного производства (ст. 494-1 ГПК, ст. 400 ХПК).

Взыскателю необходимо помнить, что обращение взыскания на заработную плату должника и приравненные к ней доходы допускается только в случае отсутствия у должника денежных средств и иного имущества или недостаточности их для полного взыскания. В связи с этим взыскатель может обжаловать постановление судебного исполнителя об окончании исполнительного производства на том основании, что до направления исполнительного листа по месту работы должника судебным исполнителем не были проведены все необходимые исполнительные действия по выявлению денежных средств и имущества должника.

Ответственность должника за нарушение законодательства об исполнительном производстве

Неисполнение или воспрепятствование исполнению требований судебного исполнителя, уклонение от погашения кредиторской задолженности могут привести к привлечению виновных лиц к административной и уголовной ответственности.

Состав административного правонарушения образуют следующие действия:

1) уклонение должника от выплаты подлежащих взысканию с него денежных средств, выразившееся в непредставлении информации или в представлении заведомо недостоверной информации об имеющемся у него имуществе, о месте нахождения его имущества, об изменении места работы или жительства, о дополнительном заработке (в том числе за работу по совместительству) и иных доходах (часть первая ст. 24.10 КоАП);

2) неисполнение должником в установленный судом, иным органом или судебным исполнителем срок исполнительного документа, не связанного с передачей денежных сумм (часть вторая ст. 24.10 КоАП);

3) неисполнение должником в установленный законодательными актами или судом либо судебным исполнителем срок судебного постановления или иного акта, обязывающего должника совершить определенные действия или воздержаться от их совершения (часть третья ст. 24.10 КоАП);

4) уклонение без уважительных причин от явки к судебному исполнителю (ст. 24.6 КоАП);

5) уклонение от погашения по вступившему в законную силу судебному постановлению кредиторской задолженности при наличии возможности выполнить обязательство, если в этих действиях нет состава преступления (ст. 11.18 КоАП).

Необходимо обратить внимание на то, что субъектами административной ответственности по ст. 11.18 КоАП являются только индивидуальные предприниматели или должностные лица юридического лица. За аналогичные действия, совершенные должником, являющимся физическим лицом, административная ответственность по ст. 11.18 КоАП не наступает.

Возможность выполнить обязанность по погашению кредиторской задолженности определяется достаточностью у субъекта хозяйствования средств для погашения этой задолженности. К примеру, у должника имеются имущество (движимое и недвижимое), доля в общей собственности, уставном фонде организаций, материальные ценности, позволяющие полностью или частично погасить задолженность.

Уклонение от погашения кредиторской задолженности может, в частности, выражаться в совершении должником следующих действий:

• отчуждение принадлежащего ему имущества;

• открытие и использование новых расчетных счетов в банках;

• заключение договоров перевода долга (уступки требований).

В соответствии с подп. 3 п. 2 ст. 3.30 ПИКоАП судебному исполнителю предоставлено право составлять протоколы об административных правонарушениях по ст. 11.18, 24.3, 24.6–24.10 КоАП. В связи с этим если взыскатель считает, что в действиях должника имеется состав указанных правонарушений, то он может обратиться к судебному исполнителю с ходатайством о составлении в отношении должника протокола об административном правонарушении.

В случае, если в действиях должника имеется уклонение от погашения по вступившему в законную силу судебному постановлению кредиторской задолженности (при наличии возможности выполнить обязательство) в крупном размере (более 250 базовых величин), такие действия образуют состав преступления, ответственность за которое предусмотрена ст. 242 УК. Поэтому если, по мнению взыскателя, в действиях должника имеется состав указанного преступления, то взыскателю следует обратиться в правоохранительные органы с соответствующим заявлением.